In tempi in cui le banche falliscono parlare di rendimenti a doppia cifra a basso rischio sembra impossibile, eppure gli strumenti ci sono !! Spero alla fine di questo breve post di trasmettervi le reali motivazioni per cui non si ha interesse a parlare di tali prodotti.
Sebbene sia uno strumento prettamente statunitense, anche negli USA, non tutti conoscono i Tax Lien Certificate (TLC), semplicemente perché non c'è interesse a parlarne e far si che solo gli addetti ai lavori possano cimentarsi con tali investimenti visti gli elevati ritorni che possono garantire.
Sebbene sia uno strumento prettamente statunitense, anche negli USA, non tutti conoscono i Tax Lien Certificate (TLC), semplicemente perché non c'è interesse a parlarne e far si che solo gli addetti ai lavori possano cimentarsi con tali investimenti visti gli elevati ritorni che possono garantire.
A quanto scritto sopra si aggiunge il fatto che, broker, financial planner e "promotori finanziari" non possono percepire commissioni su tali prodotti, possono solo consigliarli, quindi tutto il resto è di facile intuizione,perchè ti devo consigliare qualcosa in cui non ci Guadagno ?
Se un financial planner dovesse informare correttamente un suo cliente tra un prodotto a basso rendimento e maggior rischio (tipo un fondo obbligazionario, dove percepisce un premio sul collocamento) ed uno con rischio limitato e ritorno elevato (in cui non guadagna) secondo voi il cliente cosa sceglierebbe ?
I TLC hanno tassi d'interesse annuali fissati per legge ( in Florida è il 18%) a seconda dello stato dove si trova la contea che li emette.
Nella foto successiva trovate un tabulato della contea di Pinellas relativa ai Tax Lien emessi (ho preso la prima pagina casualmente) se avete notato che nella colonna Cert Buyer compaiono solo società , avete la risposta alla domanda del titolo. Può bastare ?
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