Sebbene sia uno strumento prettamente statunitense, anche negli USA, non tutti conoscono i tax lien certificate (TLC), semplicemente perché non c'è interesse a parlarne e far si che solo gli addetti ai lavori possano cimentarsi con tali investimenti visti gli elevati ritorni che possono garantire.
A quanto scritto sopra si aggiunge il fatto che, broker, financial planner e "promotori finanziari" non possono percepire commissioni su tali prodotti, possono solo consigliarli, quindi tutto il resto è di facile intuizione.
Se un financial planner dovesse informare correttamente un suo cliente tra un prodotto a basso rendimento e maggior rischio (tipo un fondo obbligazionario, dove percepisce un premio sul collocamento) ed uno con rischio limitato e ritorno elevato secondo voi il cliente cosa sceglierebbe ?
TLC hanno tassi d'interesse annuali fissati per legge ( in Florida è il 18%) a seconda dello stato dove si trova la contea che li emette.
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